أعلنت مجموعة بنك ABC (المؤسسة العربية المصرفية ش.م.ب) المتداولة أسهمها في بورصة البحرين تحت الرمز ABC عن النتائج المالية للربع الأول من عام ٢٠٢١.
استقبلت المجموعة العام بقاعدة قوية ومربحة، حيث تعافت من تأثيرات عام ٢٠٢٠ وهي تنتقل بحذر في خضم الظروف التشغيلية الانتقالية ما بعد كوفيد–١٩، والتي لا تزال تتسم بعمليات إغلاق عرضية وبيئة عمل مقيدة عبر أسواقها. ويواصل بنك ABC مواصلة دعم عملائه وموظفيه ومجتمعاته في طريق التعافـي مع مواصلة السعي في خططه للنمو والتحول الرقمي. وعلى وجه الخصوص تسير عملية استحواذ المجموعة على بنك بلوم مصر ش. م. م. التي تم توقيعها في كانون الثاني/يناير بشكل جيد وهي في مراحل متقدمة من أخذ الموافقات الرقابية والعمليات الختامية.
ملامح الأداء الرئيسية خلال الربع الأول
• بلغت الأرباح الصافية نحو ٣٠ مليون دولار أميركي مع تكلفة مخاطر تعود إلى مستويات ما قبل الجائحة، مما يعكس توقعات اقتصادية أفضل، وذلك بعد استيعاب البنك لتأثيرات عمليات الاحتيال الإقليمية التي حدثت خلال عام ٢٠٢٠.
• ارتفع إجمالي الدخل التشغيلي بشكل كبير على أساس تشغيلي وعلى أساس معدل، وذلك تماشياً مع مستويات العام الماضي، على الرغم من انخفاض أسعار الفائدة والظروف الاقتصادية الصعبة.
• بقيت التكاليف أقل من العام الماضي، حيث تعكس بيانات المقارنة إجراءات الترشيد وزيادة الانضباط والتحكم في التكاليف مع استمرار الاستثمار في أولويات البنك الإستراتيجية في عملية التحول الخاصة فيه.
• لا يزال البنك يتمتع بميزانية عامة قوية مع نسب رأس المال ونسب سيولة أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية: بلغت حقوق الملكية الرئيسية من المستوى ١ نسبة ١٦،٦٪، وبلغت نسبة تغطية السيولة ٢٠٠٪، أما نسبة السيولة المستقرة فقد بلغت ١٢٤٪.
• تكتسب قدرات البنك في مجال الدفع والخدمات المصرفية الرقمية للأفراد زخماً مطرداً، وقد تسلَّم فريق قيادي جديد مقاليد إدارة في شركة الخدمات المالية العربية لتوجيه المرحلة التالية من تحولها، كما يتزايد نمو عملاء وودائع بنك «إلى» على نحو مطرد.
• حافظ البنك على الجودة الكلية القوية لمحفظة الأصول، مع وجود معايير ضمان ائتماني سليمة والتي تم تأكيدها عبر مراجعات اختبارات الضغط المكثفة للعملاء.
وقد علق رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC، السيد الصديق عمر الكبير قائلاً: «يسعدنا أن نرى عودة المجموعة إلى مستوى أكثر من المعتاد من الربحية، مؤكداً على الأسس الرئيسية القوية للامتيازات المتنوعة للمجموعة. وعلى الرغم من أن الانتقال من مرحلة الجائحة أكثر صعوبةً عما كان متوقعاً في السابق، إلا أن بنك ABC يواصل العمل بقوة، والتكيف مع «الوضع الطبيعي الجديد» والتوجيه بفعالية خلال هذا التحدي المستمر».
وفيما يلي ملخص تفصيلي للنتائج المالية:
أداء الأعمال خلال الربع الأول من عام ٢٠٢١
• بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة على مساهمي الشركة الأم للربع الأول للعام ٢٠٢١ نحو ٣٠ مليون دولار أميركي، مقارنة مع ٦٢ مليون دولار أميركي من الخسائر الصافية المسجلة عن الفترة نفسها من العام الماضي.
• كانت ربحية السهم الواحد خلال هذه الفترة ٠،٠١ دولار أميركي، مقارنة مع ربحية سلبية قدرها ٠،٠٢ دولار أميركي خلال الفترة ذاتها من العام الماضي.
• بلغ مجموع الخسارة الشاملة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم ١٦ مليون دولار أميركي، متأثرة بتحويل العملات الأجنبية في الشركات الأجنبية التابعة، وذلك مقارنة مع ٥٣٤ مليون دولار أميركي المسجل خلال الفترة ذاتها من العام الماضي.
• بناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي ١٨٢ مليون دولار أميركي، أي أعلى بنسبة ٧٨٪ مقارنة مع ١٠٢ مليون دولار أميركي المسجلة خلال الفترة ذاتها في العام الماضي، وعلى أساس معدل* فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي ٢٠٥ مليون دولار أميركي خلال هذه الفترة، مقارنة مع ٢٠٠ مليون دولار أميركي المسجلة في الفترة نفسها من العام الماضي.
• بلغ صافـي الدخل من الفوائد ١٢٢ مليون دولار أميركي، بتراجع مقداره ١١٪ مقارنة مع ١٣٧ مليون دولار أميركي المسجلة خلال الفترة نفسها من العام الماضي، وذلك بعد استيعاب تأثير انخفاض قيمة معدلات الفائدة بالمقارنة مع العام الماضي.
• بلغت مصروفات التشغيل ١٢٥ مليون دولار أميركي، متراجعة بمقدار ٦٪ مقارنة مع ١٣٣ مليون دولار أميركي للفترة نفسها من العام الماضي، وذلك من خلال استمرار الاستفادة من مبادرات خفض التكلفة خلال العام مع إعادة ترتيب أولويات مواصلة الاستثمار في رحلة التحوّل الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية.
• حققت المجموعة على أساس معدل صافـي ربح تشغيلي قدره ٧٦ مليون دولار أميركي خلال الربع، مسجلة ارتفاعاً بنسبة ١٣٪ مقارنة مع ٦٧ مليون دولار أميركي خلال الربع الأول من عام ٢٠٢٠.
• بلغت مخصصات القروض المتعثرة خلال هذه الفترة ٢٠ مليون دولار أميركي، بالمقارنة مع ١٢٠ مليون دولار أميركي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، مع انعكاس في التوقعات الاقتصادية عن أدنى مستوياتها في العام الماضي من خلال تقديرات الخسائر المتوقعة بموجب المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم ٩، ودون التأثير الكبير لحالات الاحتيال الإقليمية مثل (NMC)، والتي تسببت في ارتفاع رسوم الخسائر الائتمانية المتوقعة بشكل غير طبيعي خلال عام ٢٠٢٠.
• بلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض نحو ٥،٤٪ مقارنة بمستويات نهاية العام لعام ٢٠٢٠ والبالغة ٥،٢٪، وترجع الزيادة إلى حد كبير إلى انخفاض إجمالي القروض. وتستقر النسبة عند ٤،٥٪، وذلك عندما يتم تعديل القروض طويلة الأمد الممنوحة بالكامل.
• بلغت الضرائب ١ مليون دولار أميركي، مقارنة مع استرداد ٩٨ مليون دولار أميركي خلال الربع الأول من عام ٢٠٢٠، ويرجع التباين بشكل كبير من المعاملات الضريبية لتحوطات العملات في بنك ABC البرازيل (BAB) والتي لها تأثير مقابل على إجمالي الدخل التشغيلي. وعلى أساس معدل، فقد بلغت الرسوم الضريبية خلال هذه الفترة ١٥ مليون دولار أميركي مقارنة برسوم صفرية خلال الفترة نفسها من العام الماضي.
• وعلى الرغم من هذه الظروف الصعبة، فقد بقيت جودة محفظة الأصول لدى المجموعة قوية ومعايير الاكتتاب لدى البنك سليمة.
الميزانية العامة
• بلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم ٣،٧٥٣ مليون دولار أميركي في نهاية الفترة، أي بتراجع بلغ ٠،٤٪ مقارنة مع ٣،٧٦٧ مليون دولار أميركي في نهاية العام ٢٠٢٠.
• بلغ مجموع الموجودات ٣٠،٢ مليار دولار في نهاية الفترة، بانخفاض بنسبة ١٪ مقارنة مع ٣٠،٤ مليار دولار نهاية عام ٢٠٢٠. وارتفع مجموع الموجودات على أساس معدل بنسبة ٢٪.
• بلغت القروض والسلف ١٥،٢ مليار دولار أميركي في نهاية الفترة مقارنة مع ١٥،٧ مليار دولار أميركي في نهاية العام ٢٠٢٠، مما يعكس تركيز البنك المستمر على الاستخدام الرشيد للميزانية العامة.
• بلغ حجم الودائع ٢١،٦ مليار دولار أميركي، مقابل ٢١،٣ مليار دولار أميركي في نهاية العام ٢٠٢٠. وبالرغم من الأوضاع السائدة، فإن مستوى الودائع قد حافظ على استقراره مما يؤكد ثقة العملاء. وتستمر جهود البنك في تنويع وتحسين جودة قاعدة الودائع لديه.
• حافظت مستويات السيولة على قوتها حيث بلغت تغطية السيولة ٢٠٠٪ ونسبة السيولة المستقرة الصافية ١٢٤٪، وقد تحسنت نسبة الموجودات السائلة إلى الودائع لتبلغ ٥٣٪، مقابل ٥٢٪ مسجلة في نهاية العام ٢٠٢٠.
• حافظت مستويات كفاية رأس المال على قوتها: حقوق الملكية الرئيسية من المستوى ١ بنسبة ١٦،٦٪، نسبة الفئة الأولى من رأس المال ١٦،٩٪، والنسبة الكلية لكفاية رأس المال ١٧،٨٪.