٨ برامج تدريبية عقدها الاتحاد الأردني لشركات التأمين خلال شهري آب/أغسطس وأيلول/سبتمبر

استكمالاً للخطة التدريبية التي اطلقها الاتحاد الأردني لشركات التأمين منذ مطلع عام ٢٠٢٣، عقد الاتحاد ثمانية برامج تدريبية خلال شهري آب/أغسطس وأيلول/سبتمبر من هذا العام، وقد تركزت مواضيعها على التطورات التكنولوجية التي تخص البيانات المالية الضخمة واطار حوكمة وإدارة تكنولوجيا المعلومات COBIT 2019 وحوسبة مدفوعات ومطالبات التأمين الطبي، بالإضافة الى البرنامج الذي يعقد لأول مرة في الاتحاد حول تأمين الطيران، مع استمرار انعقاد البرنامج التدريبي المجاني حول مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب من منظور الجهات الرقابية انسجاماً مع متطلبات البنك المركزي الأردني، وقد وصل عدد المشاركين في البرامج التدريبية الثمانية ٥٥٦ مشارك.

تناول البرنامج التدريبي العاشر لهذا العام موضوع «البيانات المالية الضخمة» على مدار ثلاثة أيام للفترة من ٢٢/٨/٢٠٢٣ ولغاية ٢٤/٨/٢٠٢٣ وبواقع ١٨ ساعة تدريبية، وقد هدف البرنامج التدريبي الى تعريف المشاركين بموضوع البيانات الضخمة، تاريخ البيانات الضخمة وعناصرها، المعرفة المتعلقة بالوظيفة، المزايا والعيوب والموضوعات المماثلة، تقنيات معالجة البيانات الضخمة: وتميز البيانات الضخمة بشكل اساسي ببرنامح Hadoop، كما تم تغطية موضوعات مثل مقدمة الى Hadoop وعمل Hadoop والحوسبة السحابية (الميزات والمزايا والتطبيقات) وما الى ذلك من فهم لنظام Hadoop البيئي وبضمنه التعرف على Hadoop ونظامه البيئي الذي يتضمن HDFS وMapReduce وYARN وHBase وHive وPig وSqoop وZookeeper وFlume وOozie وما الى ذلك.

استقطب الاتحاد محاضرين اثنين لتغطية البرنامج من كبرى الجامعات الأردنية وهي جامعة الاميرة سمية للتكنولوجيا وهما كل من الدكتور محمد العزة عضو هيئة تدريس – قسم علم البيانات حاصل على درجة الدكتوراة في الحوسبة من جامعة برادفورد في المملكة المتحدة وماجستير في هندسة البرمجيات من جامعة غرب انجلترا في المملكة المتحدة، والدكتور عبدالله القصف استاذ مشارك في الجامعة نفسها ولديه خبرة عملية في ادارة المشاريع البرمجية لأكثر من ١٠ سنوات، وهو أيضاً حاصل على دكتوراة في هندسة البرمجيات من جامعة ساليرنو في عام ٢٠١٢، وقد شارك في البرنامج (١٨) مشاركاً يمثلون ( ٩) شركات تأمين اضافة الى مشاركين اثنين من البنك المركزي الأردني.

أما البرنامج التدريبي الحادي عشر فكان بعنوان «التأمين المصرفـي Bancassurance/» والذي عقد على مدار ثلاثة ايام تدريبية للفترة من ٢٩/٨/٢٠٢٣ ولغاية ٣١/٨/٢٠٢٣ لمدة ١٦ ساعة تدريبية في مقر الاتحاد، وغطى محاور البرنامج السيد معن قصيباتي مدير التأمينات المصرفية في البنك الأردني الكويتي الذي لديه خبره طويلة في القطاع المصرفـي وقطاع التأمين في الأردن وفي الولايات المتحدة الأميركية بخبرات تزيد عن ٢٥ عاماً، إضافة الى حصوله على ترخيص وسيط أعمال التأمينات العامة من هيئة التأمين الأردنية عام ٢٠١٢ ومن ولاية كاليفورينا الأميركية في العام ٢٠٠٧ ويشغل حالياً منصب مدير دائرة التأمين المصرفـي في البنك الأردني الكويتي منذ عام ٢٠١٣ وحتى تاريخه ويشارك في تقديم هذا البرنامج بصفته «خبير اعمال التأمين المصرفـي».

وتناول البرنامج تعريف المشاركين بالتأمين المصرفـي واسباب دخول البنوك وشركات التأمين هذه الأعمال والفرق بين وكيل التأمين، وسيط التأمين وموظف البنك المرخص لمزاولة اعمال التأمين المصرفـي، وتم تعريفهم ايضاً على الاساليب المتبعة في تسويق وبيع منتجات التأمين المصرفـي في البنوك واهم التحديات التي تؤثر على نجاح التأمين المصرفـي ومنتجات التأمين وتوسع اعمال التأمين المصرفي وتحولها الى دوائر هامة في البنوك وشركات التأمين، وايضاً تم تعريفهم على كيفية ترخيص الموظفين وتدريبهم، وعلى الحوافز المقدمة للمرخصين لمزاولة أعمال التأمين المصرفـي وأهميتها على نجاح هذه الأعمال وطرق الإعلان عن منتجات التأمين المصرفـي، كذلك مناقشة موضوع التأمين المصرفـي من وجهة نظر تأمينية وتجربة شركات التأمين الأردنية مع التأمين المصرفي والسياسة الاكتتابية للتأمين المصرفـي وآلية احتساب الأقساط الخاصة بهم وأيضاً تم تعريفهم على أهم التحديات التي تؤثر على نجاح التأمين المصرفـي وتوسع اعمال التأمين المصرفـي وتحولها إلى دوائر هامة في البنوك وشركات التأمين، وكذلك تم عرض نماذج من الوثائق المستخدمة في التأمين المصرفـي في سوق التأمين الأردني، ومنتجات التأمين التي يمكن تسويقها من خلال قنوات التأمين المصرفـي من غير المنتجات المعمول بها حالياً، وتم استعراض عدد من التجارب العربية الناجحة في التأمين المصرفـي.

وصل عدد المشاركات في هذا البرنامج الى (٣٤) مشاركاً منهم (٢٥) مشاركاً يمثلون (١٤) شركة تأمين عاملة في سوق التأمين الأردني، بالإضافة الى مشاركات من جهات محلية من البنوك العاملة في سوق الأردني مثل بنك الاسكان للتجارة والتمويل والبنك العربي الاسلامي الدولي ومشاركة وسيط تأمين و(٤) مشاركين من البنك المركزي الأردني الذي يمثل الجهة الرقابية على قطاع التأمين، بالاضافة الى مشارك واحد من سوق التأمين العراقي ومشارك واحد من كادر الاتحاد الأردني لشركات التأمين.

كما عقد الاتحاد البرنامج التدريبي الثاني عشر ضمن خطته التدريبية لعام ٢٠٢٣ بعنوان «إطار حوكمة وإدارة تكنولوجيا المعلومات COBIT 2019» والذي عقد للفترة من ٦/٩/٢٠٢٣ ولغاية ٧/٩/٢٠٢٣ بواقع (١٢) ساعة تدريبية على مدار يومين تدريبيين في مقر الاتحاد.

هدف البرنامج التدريبي الى تعريف المشاركين بموضوع COBIT 2019، قواعد الحاكمية السليمة لتكنولوجيا المعلومات، أهداف المؤسسة وأهداف تكنولوجيا المعلومات بحسب COBIT 2019، أهداف الحاكمية والإدارة الـ ٤٠ للإطار بعد التعديل، قواعد التطبيق السليم لـ (COBIT 2019)، دراسة نوعية ودراسة كمية لتصميم وتحديد نطاق التطبيق (Designing Factor Analysis)، استخدام نموذج نضوج القدرات (CMM) في التطبيق السليم لـ COBIT))، دراسة حالة عملية (تعليمات البنك المركزي الأردني والتحديث الذي طرأ عليها).

حاضر في هذا البرنامج السيد نادر قاحوش الرئيس التنفيذي لمؤسسة أسفار للاستشارات والتدريب والذي يمتلك خبرة واسعة في مجال إدارة المخاطر وتكنولوجيا المعلومات لخبرته السابقة الطويلة في البنك المركزي الأردني في مجال حوكمة تكنولوجيا المعلومات وحماية البيانات.

شارك في البرنامج (٢٢) مشاركاً يمثلون (١١) شركة تأمين من اعضاء الاتحاد، بالاضافة الى ثلاثة مشاركين من كادر الاتحاد.

اما بالنسبة للبرنامج التدريبي الثالث عشر الذي عقده الاتحاد لهذا العام ضمن خطته التدريبية لعام ٢٠٢٣ لأول مرة بعنوان «مقدمة في تأمين الطيران، حوادثه والمسؤوليات القانونية للطرف الثالث» للفترة من ١٢/٩/٢٠٢٣ ولغاية ١٤/٩/٢٠٢٣، فقد هدف البرنامج التدريبي الى تعريف المشاركين بالتأمين على هياكل الطائرات ضد جميع الاخطار، قطع الغيار، والمسؤولية القانونية الشاملة، التأمين على مبلغ التحمل لبوليصة الطيران الرئيسية، التأمين على هياكل الطائرات لأخطار الحرب والأخطار السياسية، التأمين على المسؤولية القانونية الإضافية لأخطار الحرب، طبيعة الحوادث والمطالبات التي تغطيها بوليصة الطيران للطرف الثالث حسب اتفاقية وارسو ومونتريال ٩٩ وحدود المسؤولية القانونية كما حددتها الاتفاقيات الدولية في حال الاصابات الجسمانية للركاب وأي تلف /تأخير /ضياع لأمتعة المسافرين وكذلك الحال للشحن، الاتفاقيات التجارية والصيانة بين شركات الطيران والشركات المساندة كالمناول الأرضي والتموين وتزويد الوقود وصيانة الطائرات وحدود المسؤولية كما حددتها الاتفاقيات الصادرة من الاياتا، متطلبات المؤجرين وممولي شركات الطيران لسقف التأمين وأسواق التأمين المطلوب المشاركة في التأمين وآلية شراء التأمين في الخارج ودور المعيد القائد في إكتتاب الخطر، مسؤوليات السلطات المحلية للطيران كمراقب من جهة ومزود للخدمة من جهة أخرى، الحديث عن فقدان رخص الطيارين والبوليصة المقترحة مع الحديث عن موضوع التأمين على السفر.

حاضر في هذا البرنامج السيد مازن الغلاييني مستشار تأمين وحوادث الطيران والمسؤوليات القانونية للطرف الثالث، لديه خبرة ٢٥ عاماً في تأمين الطيران وحوادثه، حيث شغل خلالها عدة مناصب تنفيذية وعمل كمساعد المدير العام في الملكية الأردنية لشؤون التأمين والمطالبات وإدارة المخاطر للفترة من ٢٠٠٦-٢٠١٥، ويشغل حالياً منصب مستشار مجلس الإدارة لمجموعة القحطاني وأولاده لشؤون التأمين.

شارك في هذا البرنامج (٤٢) مشاركاً بضمنهم (٢٧) مشاركاً يمثلون (١٥) شركة تأمين، بالاضافة الى خمسة مشاركين من البنك المركزي الأردني ومشاركين إثنين من بنك الاسكان للتجارة والتمويل ومشارك من شركة أبكس لوساطة وإستشارات التأمين وإعادة التأمين ومشاركين اثنين من الطيران الملكي – الديوان الملكي الهاشمي العامر وخمسة مشاركين من هيئة تنظيم الطيران المدني.

فيما اختتم الاتحاد برامجه التدريبية لشهر ايلول/سبتمبر بالبرنامج التدريبي الرابع عشر الذي عقد على مستوى عربي بعنوان «حوسبة مدفوعات ومطالبات التأمين الطبي» للفترة من ٢٠-٢١/٩/٢٠٢٣ بواقع (١٢) ساعة تدريبية وعلى مدار يومين تدريبيين.

غطى محاور البرنامج التدريبي كل من المهندس عبدالله عودات الرئيس التنفيذي للعمليات في شركة الحوسبة الصحية الدولية (حكيم) حاصل على جائزة الملك عبدالله الثاني للتميز – ٢٠٠٧، وحاصل على درجة الماجستير في هندسة الحاسوب – جامعة العلوم والتكنولوجيا الأردنية وحاصل على درجة البكالوريوس في هندسة الحاسوب – جامعة اليرموك وحاصل على شهادات PMP في إدارة المشاريع، وحاصل ايضاً على شهادات CPHIMS في أنظمة المعلومات الصحية وشهادات COBIT5 في حوكمة عمليات تقنية المعلومات، ولديه خبرة اكثر من (١٨) سنة في مجال حوسبة القطاع الصحي و(٣) سنوات خبرة في مجال تقنية المعلومات وتطوير الأنظمة.

غطى أيضاً جانب من البرنامج التدريبي الدكتورة شذى منذر الصوراني مدير تطوير الانظمة الطبية في شركة الحوسبة الصحية الدولية (حكيم) والحاصلة على درجة الماجستير في الصحة العامة – الجامعة الأردنية ودرجة البكالوريوس في الصيدلة من جامعة عمان الأهلية، والتي تحمل ايضاً شهادة الدبلوم المهني في «تصميم تجربة المستخدم» – جامعة الأميرة سمية للتكنولوجيا ولديها خبرة اكثر من ١٠ سنوات في مجال الحوسبة الصحية واكثر من ٥ سنوات في مجال تصنيع الأدوية وجودة التصنيع.

هدف البرنامج التدريبي الى تعريف المشاركين بالحلول المعلوماتية الصحية والملف الطبي الإلكتروني، وأنظمة الترميز الطبي والحوسبة والأتمتة وتم تعريفهم أيضاً بفوائد المنظومة لمقدمي الخدمة الطبية، وفوائد المنظومة لشركات التأمين وشركات إدارة أعمال التأمين، والربط الإلكتروني مع المنظومة والخدمات الإضافية للمنظومة وحلول الدفع الإلكتروني.

شارك في هذا البرنامج (٣٣) مشاركاً منهم (٢٣) مشاركاً يمثلون (١٤) شركة تأمين عاملة في سوق التأمين الأردني، بالإضافة الى مشاركين اثنين من الجهات محلية و(٥) مشاركين من البنك المركزي الأردني الذي يمثل الجهة الرقابية على قطاع التأمين ومشارك من الاتحاد الأردني لشركات التأمين، بالاضافة الى مشارك واحد من سوق التأمين العراقي.

كما استمر الاتحاد بعقد البرنامج التدريبي المجاني حول مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب انسجاماً مع متطلبات البنك المركزي الأردني، فقد تم عقد ثلاثة برامج خلال شهري آب/أغسطس وأيلول/سبتمبر وبمشاركة ٤٠٧ مشارك من شركات التأمين الاعضاء في الاتحاد، وذلك بهدف توفير التدريب المستمر لكافة موظفي قطاع التأمين بشكل عام وشركات التأمين بشكل خاص.

تناولت هذه البرامج أهمية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإجراءات تطبيق العناية الواجبة (CDD) وإجراءات التحقق من بيانات العملاء في عقود التأمين وتم كذلك تعريفهم بالفرق ما بين العملية غير الاعتيادية والعملية المشبوهة، ومتطلبات إخطار وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومواضيع أخرى مرتبطة بموضوع البرنامج.

غطى محاور البرامج الثلاثة السيد وليد التميمي الذي يشغل حالياً منصب رئيس مفتشي المجموعة الرقابية لدى دائرة الرقابة على مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب في البنك المركزي الأردني، كما سيوالي الاتحاد عقد البرامج التدريبية في موضوع مكافحة غسل الأموال بشكل دوري لحين استكمال تدريب كافة موظفي شركات التأمين العاملين في شركات التأمين الأعضاء في الإتحاد وعددها ٢١ شركة ويعمل بها قرابة الـ٣٠٠٠ موظف، وكذلك سيستهدف الإتحاد في عدد من هذه البرامج التدريبية اعضاء مجالس ادارات شركات التأمين وكذلك الادارات العليا فيها كون التدريب في هذا الموضوع هو متطلب رقابي سنوي للبنك المركزي الأردني.