حققت مجموعة البركة المصرفية (ABG)، المجموعة المصرفية الإسلامية الرائدة التي تتخذ من مملكة البحرين مقراً لعملياتها والمتداولة أسهمه تحت الرمز «BARKA» في بورصة البحرين وناسداك دبي، صافـي دخل عائد لمساهمي الشركة الأم قدره ٢٦ مليون دولار أميركي في الربع الأول من عام ٢٠٢١ مقارنة بـ٢٤ مليون دولار أميركي للفترة نفسها من عام ٢٠٢٠ بارتفاع قدره ٥٪. وقد بلغ النصيب الأساسي والمخفض للسهم في الأرباح ٢،١١ سنت أميركي للربع الأول من العام ٢٠٢١ بالمقارنة بـ١،٩٧ سنت أميركي للفترة نفسها من العام الماضي.
وقد واصلت المجموعة خلال الربع الأول من العام التركيز على رفع الكفاءة التشغيلية ما أسهم في خفض النفقات التشغيلية بنسبة ١٢٪ لتبلغ ١٣٦ مليون دولار أميركي بالمقارنة بـ١٥٣ مليون دولار أميركي خلال الفترة نفسها من العام الماضي.
بلغ صافـي الدخل ٤١ مليون دولار أميركي مقارنة بـ٤٠ مليون دولار أميركي بارتفاع قدره ٢٪. وقد انخفض صافـي الدخل التشغيلي للمجموعة بنسبة ٨٪ ليبلغ ٩٣ مليون دولار أميركي في الربع الأول من عام ٢٠٢١ بالمقارنة بـ١٠١ مليون دولار أميركي في الفترة نفسها من العام الماضي.
ويعكس الانخفاض في بنود إيرادات المجموعة العديد من العوامل الناجمة عن بيئة التشغيل الاقتصادية والمالية، مثل انخفاض قيمة العملة في بعض بلدان وحدات المجموعة، وانخفاض هوامش الربحية الناجم عن الانخفاض في معدلات الفائدة الأساسية السارية على الدولار الأميركي وغيره من العملات بفعل تدابير التيسير النقدي. وفي ضوء ذلك، واصلت المجموعة ووحداتها المصرفية اتخاذ الإجراءات الاحترازية والحذر في التوسع في محافظ التمويل والاستثمار. كما واصلت المجموعة تعزيز المخصصات، إذ بلغت ٢٨ مليون دولار أميركي في الربع الأول من عام ٢٠٢١ بالمقارنة بـ٤٠ مليون دولار خلال الفترة نفسها من العام الماضي.
وقد بلغ مجموع الحقوق العائدة لمساهمي الشركة الأم والصكوك ١،٣٩ مليار دولار أميركي بنهاية آذار/مارس ٢٠٢١ بالمقارنة بـ١،٤٢ مليار دولار أميركي بنهاية كانون الأول/ديسمبر ٢٠٢٠ بانخفاض قدره ٢٪، وذلك بسبب التغيير في فروق احتياطيات تقييم العملات. فيما بلغ مجموع الحقوق ٢،١٦ مليار دولار أميركي مقارنة بـ٢،٢٢ مليار دولار أميركي، بانخفاض قدره ٣٪ وذلك للسبب نفسه.
وانخفض مجموع الأصول بنسبة ١٪ ليبلغ ٢٨ مليار دولار في نهاية آذار/مارس ٢٠٢١ بالمقارنة بما كان عليه في نهاية كانون الأول/ديسمبر ٢٠٢٠ والبالغ ٢٨،٢٥ مليار دولار أميركي. وواصلت المجموعة خلال الربع الأول من العام التركيز على الاحتفاظ بنسبة كبيرة من هذه الأصول في شكل أصول سائلة.
وبلغت الأصول المدرة للدخل (التمويلات والاستثمارات) ٢١،٤٨ مليار دولار أميركي بنهاية آذار/مارس ٢٠٢١ بالمقارنة بـ٢١،٦٥ مليار دولار أميركي في نهاية كانون الأول/ديسمبر ٢٠٢٠، بانخفاض نسبته ١٪. وبلغت حسابات العملاء متضمنةً ودائع البنوك في نهاية ٢٠٢١ ما مجموعه ٢٤،١١ مليار دولار أميركي، منخفضة بنسبة ٢٪ بالمقارنة بالمستوى الذي كانت عليه في نهاية ٢٠٢٠ والبالغ ٢٤،٦٥ مليار دولار أميركي، وهي تمثل ٨٦٪ من مجموع الأصول.
وتعقيباً على أداء ونتائج المجموعة خلال الربع الأول من عام ٢٠٢١، قال رئيس مجلس إدارة مجموعة البركة المصرفية عبدالله صالح كامل: «لقد تواصلت جهود مجموعة البركة المصرفية ووحداتها المصرفية خلال الربع الأول من العام الجاري في تعزيز الأداء المالي وتحسين كفاءة البنك، علاوة على احتواء تداعيات تفشي جائحة كورونا. وقد اتخذنا جملة من المبادرات التشغيلية والمالية التحوطية، التي أثمرت – ولله الحمد – عن مواصلة المجموعة تحقيق النتائج الطيبة خلال الربع الأول من العام الجاري، ونسأل الله أن يحفظ مجتمعاتنا وشعوبنا». وأشاد رئيس مجلس الإدارة بالجهود الكبيرة التي بذلها أعضاء مجلس إدارة المجموعة والإدارة التنفيذية بالمركز الرئيسي والإدارات التنفيذية في الوحدات المصرفية التابعة للمجموعة والأطراف ذات العلاقة وأدت إلى تحقيق النتائج المرضية للمجموعة.
وقال عضو مجلس الإدارة الرئيس التنفيذي لمجموعة البركة المصرفية مازن مناع: «تواصلت خلال الربع الأول من العام الجاري العديد من التحديات التي تشهدها بيئة أعمال المجموعة. فعلاوة على التحديات التي واجهتنا في بعض المناطق التي نعمل فيها، الأمر الذي أثر على بيئة الاستثمار والأعمال وتقلبات قيمة العملة فيها، لا تزال حالة عدم اليقين هي السائدة حول العالم، وخاصة مع تواصل تفشي جائحة كورونا والجهود العالمية المتعاظمة لزيادة وتيرة التلقيح المضاد للفيروس. وقد دفعت جميع هذه العوامل المجموعة إلى مواصلة الحذر في أعمالنا عبر البلدان التي نعمل فيها. وقد تمكنا -ولله الحمد- من تحقيق نتائج طيبة خلال الربع الأول من العام الجاري بفضل حصافة استراتيجيات أعمالنا، ومواردنا التشغيلية والربحية المتنوعة، علاوة على مساهمة كافة وحداتنا في تحقيق هذه النتائج الطيبة».
وأضاف مازن: «واصلت المجموعة تقديم الدعم لكافة وحداتها المصرفية والعمل معها جنباً إلى جنب في تقديم الدعم التقني والتشغيلي من أجل رفع الكفاءة التشغيلية وتعظيم العائد على الاستثمار فيها، وقد أدت هذه الجهود إلى تحسن العائد على حقوق الملكية من ٧،١٪ في الربع الأول من عام ٢٠٢٠ إلى ٧،٥٪ في الربع الأول من عام ٢٠٢١. كما تحسنت الكفاءة التشغيلية من ٦٠٪ إلى ٥٩٪ خلال الفترة نفسها».
وأضاف مازن: «واصلنا خلال الربع الأول من العام التركيز على تنفيذ استراتيجية التحول الرقمي على مستوى المجموعة والوحدات المصرفية. وقد تلقينا استجابة مشجعة لبنك Insha، وهو أول خدمة مصرفية إسلامية رقمية بالكامل في أوروبا تلبي احتياجات المتطلبات المتغيرة لعملاء اليوم. كما نواصل إحداث التأثير في مجال الخدمات المصرفية المفتوحة من خلال منصة Al Baraka API، والتي تم اختيارها «أفضل منصة لواجهة برمجة التطبيقات (API) لهذا العام» من قبل BirAPI Open Banking Solutions نظير ما تقدمه من تجربة لا مثيل لها للمستخدم. كما أكملنا أيضاً مشروع التوقيع البيومترى Biometric Signature، الذي يتيح لنا توفير الوقت والمال من خلال رقمنة العمليات وتزويد العملاء بتجربة رقمية أسرع وأكثر أماناً أثناء استخدام توقيعاتهم على الأجهزة الحوسبية. لقد أطلقنا أيضاً خدمة Alneo، وهي أول منصة دفع مدعومة بالذكاء الاصطناعي في تركيا».
